Торговий план на одній сторінці

Торговий план (trading plan) — це одна записана сторінка, яка відповідає на п'ять питань ще до того, як ти поставиш ордер: чим торгуєш, коли входиш, де виходиш (і зі збитком, і з прибутком), який розмір береш і коли не торгуєш взагалі.

Уся суть — у моменті ухвалення рішень. Кожне рішення ухвалюється спокійно, а не тоді, коли ціна рухається і кожен тік тягне за собою. Одну сторінку можна прочитати згори донизу перед кожною угодою; план на десять сторінок ніхто не читає саме тоді, коли треба.

На демо-рахунку в Pebble теперішній «план» Nora — купувати те, що росте, і продавати, коли здається, що час. Це відповідь на два питання з п'яти, обидві — настроєм, а решта три пропущено. П'яте питання, коли не торгувати, новачки пропускають найчастіше.

Правила в цьому уроці лише показують формат. Правило, записане в план, — ще не правило, яке доведено приносить гроші.

Кожен рядок плану має бути перевірюваним: на нього можна відповісти «так» чи «ні» за цінами, числами чи календарем, без жодних відчуттів. Тест передачі простий: віддай сторінку іншій людині. Чи поставить вона точно ті самі ордери? Якщо ні, рядок надто розмитий.

Перевірюваність іде першою з практичної причини. Лише правило, яке можна перевірити, можна випробувати на минулих цінах, а потім у журналі. Розмите правило неможливо спростувати: після збитку «насправді не виглядало сильно», після прибутку «очевидно, виглядало». З нього нічого не дізнатися.

Перевірюване — не те саме, що добре. «Купую після закриття вище за найвище закриття останніх 10 днів» тест проходить, і все одно може втрачати гроші після витрат. З'ясувати це — завдання випробування, яке йде вже після того, як план написано.

Розмитий рядок стає перевірюваним, коли слово-відчуття замінити числом або датою. Звичні підозрювані — «сильно», «досить», «скоро», «впевнено» і «задалеко».

Перевірювані рядки мають кілька форм: рівень ціни («закриття вище за найвище закриття останніх 10 днів»), відстань («стоп на 1,50 нижче за вхід»), межа в часі («закриваю через 5 торгових днів»), лічильник («після двох збитків за день») або ліміт рахунку («жодних нових угод після збитку 300 доларів за сьогодні»).

Вихід потребує обох половин. Стоп записують до входу, а не додають після того, як ціна впала. Вихід із прибутком — цільова ціна або межа в часі. «Продаю, коли заробила досить» у Nora стає, наприклад, «продаю на закритті 5-го дня, якщо не спрацювали ні стоп, ні ціль».

Швидка самоперевірка: чи може таблиця відповісти на рядок «так» чи «ні»? Якщо потрібна твоя думка, перепиши рядок.

Вихід із прибутком може бути цільовою ціною («продаю по 54,00») або межею в часі («продаю на закритті 5-го дня»). У будь-якому разі його визначають до угоди, так само як стоп.

Заперечення Nora слушне: фіксована ціль інколи продасть угоду, яка росла б і далі. Це справжня ціна. Натомість ти отримуєш результат, який можна порахувати. Коли кожна угода має той самий вихід, тридцять угод стають тридцятьма порівнянними точками даних, і можна обчислити частку виграшів і середній результат угоди, як в уроці «Математичне очікування: середня угода» з модуля 4.

«Продаю, коли відчуваю, що час» дає інше правило в кожній угоді: зарано в нервовий день, запізно в жадібний. Тоді журнал вимірює твої настрої, а щасливий тиждень виглядає точнісінько як уміння.

Тож компроміс свідомий: трохи прибутку зараз в обмін на знання згодом, чи працює план узагалі.

Рядок про розмір ніколи не каже «купую 100 акцій». Він застосовує розрахунок розміру позиції з уроку «Розмір позиції з ризику і стопу» (модуль 3): спершу виріши, яку частку рахунку погоджуєшся втратити, якщо спрацює стоп, — зазвичай 0,5–2 %; це ризик на угоду. Потім поділи його на відстань до стопу.

Приклад на рахунку 10 000 з 1 %: ризик — 100 доларів. Вхід 50,00, стоп 48,00, тобто 2,00 на акцію. 100 ÷ 2 = 50 акцій. Ширший стоп дає менше акцій і ті самі 100 під ризиком; вужчий — більше акцій і знову 100.

Дві звички належать до самого рядка. Округлюй вниз, ніколи вгору, щоб збиток на стопі лишався в межах ліміту. І пам'ятай, що спред, комісії та прослизання додають трохи зверху, тож справжній збиток на стопі трохи більший за записане число.

Фіксована кількість акцій ігнорує стоп, тож ризик змінюється в кожній угоді, хоча ніхто цього не вирішував.

П'ята частина плану каже, коли ти не торгуєш взагалі. Новачки її пропускають, бо це схоже на втрачені шанси. Але саме цей рядок захищає рахунок, коли умови чи власний стан найгірші.

Типові пункти, кожен перевірюваний: дні звітів, коли ціна може перестрибнути стоп за ніч (розрив цін (gap) з уроку «Стоп: де його ставити і чому», модуль 3); після двох збитків за день; коли є втома, злість чи немає змоги стежити за екраном; певна година, коли на ринку мало угод.

Арифметика тут нерівна. Пропущена угода нічого не коштує; погана угода в поганий день коштує грошей і часто тягне за собою наступну. Тож «сьогодні не торгую» — це не провал плану, а одна з його відповідей, і часто найдешевша.

Острах Nora «тоді я пропускатиму угоди» — правдивий, і це нормально. Наступний сигнал входу буде наступного тижня; рахунок — лише один.

Список «не торгую» пропускає окремі дні. Ще один рядок вирішує, коли зупиняється весь план: наприклад, «якщо рахунок упаде на 10 % від старту, я роблю паузу і повертаюся на демо-рахунок».

Навіщо його писати, якщо поганий тиждень — це нормально? Саме тому, що нормально. Без числа, обраного заздалегідь, люди роблять одне з двох: кидають після трьох збитків, оцінюючи план за жменькою угод, або йдуть далі аж до нуля, сподіваючись, що наступна угода все виправить. Фіксоване число забирає рішення в настрою поганого тижня.

Той самий рядок визначає, коли план оцінюють: після 30 угод, не раніше, бо менше угод — замало, щоб відрізнити вміння від везіння (правило про кількість угод із модуля 4).

Два числа працюють разом. Ліміт 10 % обмежує шкоду від плану, що не працює; огляд після 30 угод не дає викинути робочий план після невдалого старту.

План працює лише тоді, коли ним користуються, тож читай його в тому самому порядку перед кожною угодою.

Спершу — список «не торгую»: у такі дні решта не має значення, а перевірка на початку не дає вмовити себе на угоду. Далі — умова входу: так чи ні. Третє — стоп і вихід із прибутком, бо без стопу розмір не порахувати. Четверте — розмір: ризик ÷ відстань до стопу, з округленням униз. Наостанок — ордер разом зі стопом, а не «за хвилинку».

Порядок захищає від звичної помилки: спершу вирішити розмір на відчуттях, а потім підігнати під нього стоп.

Як це складається докупи: п'ять перевірюваних рядків перетворюють настрій на рішення, ухвалені заздалегідь; розмір обмежує кожен збиток, рядки «не торгую» і «зупиняю план» — погані дні. Перевірюване — ще не доведене: наступний урок випробовує правило на минулих цінах і показує, як такі тести вводять в оману.