# Кейс: розмір для трьох угод

> У Nora три ідеї угод і один демо-рахунок на 10 000 доларів: визначте розмір, ризик і справжню вартість кожної, яка стеля спрацьовує і що може зробити розрив цін.

- Курс: [Основи трейдингу: як це працює і як не втратити все](https://productovi.com/uk/courses/trading.md)
- Модуль: Скільки я можу втратити в одній угоді?
- Урок 12/32, ~39 хв
- Джерело: https://productovi.com/uk/courses/trading/size-three-trades

## Три ідеї, один рахунок

**Alex Tutor:** Повертаємося на твій демо-рахунок (practice account) у Pebble: Nora хоче почути другу думку, перш ніж тричі натиснути «Купити». На її рахунку 10 000 доларів.

**Nora:** Три ідеї: Northwind Foods, Harbor 20 і Spark Coin. Мій план — по 3 000 доларів у кожну. Порівну, красиво й справедливо.

**Alex Tutor:** Справедливо щодо вкладених доларів, але не щодо доларів під ризиком. Ось її ідеї зі стопом там, де кожна ідея хибна, і витратами на вхід і вихід на одиницю.

![Nora тримає один із трьох однакових кошиків із камінцями; ще один кошик хилиться на вершечку високої хиткої купки каменів із синім камінцем, Alex показує на нього, а Marc тримає блокнот.](https://productovi.com/courses/trading/diagrams/m3-l4-scene.png)

**Набір даних (CSV):** [Три ідеї Nora](https://productovi.com/datasets/trading/size-three-trades/m3_nora_ideas.csv)

Вхід, стоп і витрати на одиницю для кожної ідеї та подія, на яку треба зважати.

- `cost_per_unit`: Спред і комісія за вхід і вихід на одиницю
- `event`: report before next open — звіт перед наступним відкриттям; trades around the clock — торгується цілодобово

**Marc:** Її правила, записані вчора: ризик 1 % на угоду разом із витратами і жодна позиція не дорожча за 40 % рахунку. Тобто щонайбільше 100 доларів ризику і 4 000 вартості.

> **Письмові правила Nora**
>
> - Ризик щонайбільше **1 %** рахунку на угоду разом із витратами: 100 доларів на 10 000.
> - Жодна позиція не дорожча за **40 %** рахунку: щонайбільше 4 000 доларів.
> - Розміри округлювати вниз до цілих одиниць.

**Sofia:** Тобто для кожної ідеї: ризик на одиницю, кількість за ризиком, потім стеля 4 000, і беремо менше.

**Alex Tutor:** Спершу розстав цей ритуал по порядку, щоб усі три ідеї пройшли ті самі кроки.

> **Вправа:** Розстав кроки визначення розміру для кожної ідеї Nora в правильному порядку.

**Alex Tutor:** Добре. І записуй кожне число, перш ніж знову дивитися на графік. Графіки вміють робити кожну ідею більшою за її стоп.

> **Вправа:** Spark Coin: вхід 2,40, стоп 2,04, витрати 0,06 на монету. Скільки цілих монет може купити Nora з ризиком 100 доларів? Перевір і стелю 4 000.

**Nora:** Лише 571 долар у Spark? Я хотіла 3 000! Це ідея, яка мене найбільше захоплює.

**Marc:** Захоплення у формулі немає. Стоп монети за 15 %, бо вона шалено коливається, тож ті самі 100 доларів ризику несе менше монет.

**Alex Tutor:** Порахуй, чим ризикували б твої 3 000. Стоп за 15 %, а спред широкий.

**Marc:** 3 000 / 2,40 — це 1 250 монет.

> **Вправа:** Перший план Nora: 1 250 Spark Coin (3 000 доларів), стоп 2,04, витрати 0,06 на монету. Якщо стоп спрацює, скільки доларів вона втратить?

## Фонд і звіт

**Sofia:** Harbor 20: 112,00 − 111,20 + 0,04 = 0,84 на акцію. 100 / 0,84 = 119 акцій.

**Alex Tutor:** А 119 × 112,00?

**Nora:** 13 328. Більше за весь рахунок.

> **Вправа:** Harbor 20 дає 119 акцій за ризиком, на 13 328. Який розмір відповідає правилам Nora?

**Marc:** І 29,40 замість 100 — це нормально. За те, що в кожній угоді використано весь 1 %, нагород не дають.

**Marc:** Northwind — звичайна: 1,55 на акцію, 64 акції, 3 072 вартості, 99,20 під ризиком. Але подивися на стовпець event.

**Sofia:** А витрати: 64 × 0,05 = 3,20 на Northwind, але 238 × 0,06 = 14,28 на позиції в монеті вартістю лише 571.

**Alex Tutor:** Постав витрати на монету поруч з її вартістю, щоб побачити, наскільки дорого нею торгувати.

> **Вправа:** 238 Spark Coin Nora коштують 571,20, а вхід і вихід — 0,06 на монету. Яку частку вартості позиції становлять витрати, у відсотках?

**Alex Tutor:** Так: на кожен долар монета найдорожча в торгівлі. А тепер подія Northwind: звіт перед наступним відкриттям. Якщо ціна відкриється з розривом на 5 % нижче входу, на 45,60, стоп продасть там: 64 × (48,00 − 45,60 + 0,05) = 156,80, а не 99,20.

**Alex Tutor:** А тепер гірший ранок: порахуй те саме для більшого розриву.

> **Вправа:** Nora тримає 64 акції Northwind, куплені по 48,00, стоп 46,50, витрати 0,05 на акцію. Після звіту ціна відкривається на 8 % нижче її входу, на 44,16, і стоп продає там. Який її збиток у доларах?

> **Вправа:** Якщо кожна з трьох угод Nora ризикує щонайбільше 1 %, то всі три разом можуть утратити щонайбільше 1 % рахунку.

**Marc:** Тому в мене є друге правило: усі відкриті угоди разом можуть ризикувати щонайбільше 3 % рахунку. Три угоди Nora — це 2,29 %, у межах, якщо без розриву цін.

**Nora:** Тобто «1 % на угоду» в поганий день однаково може означати більше за 1 %.

**Alex Tutor:** Перевір друге правило Marc: що, як Nora додасть четверту ідею з ризиком повних 100?

> **Вправа:** Три відкриті угоди Nora разом ризикують 228,56 на рахунку 10 000. Вона додає четверту угоду з ризиком 100. Яка частка рахунку тепер під ризиком, якщо спрацюють усі чотири стопи, у відсотках із двома знаками після коми?

**Alex Tutor:** Так, і це варто знати до поганого дня, а не під час нього. Спершу розкажи своїми словами про Northwind.

**Marc:** Про звіт зазвичай забувають.

> **Вправа:** Nora питає: «Мій стоп на Northwind стоїть, тож мій збиток щонайбільше 99,20, так?» У 2–3 реченнях дай відповідь із числами і скажи, що вона могла б із цим зробити.

**Alex Tutor:** Запам'ятай пару: стоп — це твій план на звичайний день, а розмір — на поганий. Обидва потрібні ще до того, як піде будь-який ордер.

**Alex Tutor:** Тепер кейс модуля: збери всі три ідеї так, як вони мають виглядати в журналі Nora до того, як піде будь-який ордер.

**Nora:** Спершу числа, думки потім. Із цим я впораюся.

**Sofia:** По рядку на ідею, а потім підсумки.

> **Вправа:** Розрахуй розмір трьох угод Nora і напиши їй коротку записку.

> **Освітній матеріал, не порада**
>
> Цей урок освітній, а не порада. Більшість людей, які торгують, втрачають гроші, і ти можеш утратити все. Стопи не є гарантією, а монети можуть стрибнути будь-якої години. Про податки й правила питай ліцензованого фахівця у своїй країні.

- Попередній урок: [Розмір позиції з ризику і стопу](https://productovi.com/uk/courses/trading/position-size.md)
- Наступний урок: [Частка виграшів і співвідношення прибутку до ризику](https://productovi.com/uk/courses/trading/win-rate-and-payoff.md)

---
Productovi Learning. Безкоштовно, читати можна без реєстрації.